Charles Schwab 台灣：美國券商嘉信理財開戶【圖文步驟詳解】2022版

嘉信理財開戶步驟

本文詳細記錄美國券商嘉信理財開戶流程。我在研究開戶時發現很多舊的資訊說要郵寄，也有些網友走過冤枉路打付費國際電話。我實際走了一遭，把最新的狀態記錄下來分享給有需要的人，整個開戶申請流程透過網路作業、免傳真、免郵寄、免費客服。

在寫另一篇閱讀筆記〈《投資金律》真希望20歲就懂，投資理財最常見10個問題[1]〉時，也剛好想在今年開立嘉信理財，加上嘉信宣布[2]調降買賣基金的佣金為零，這分享文就順勢而生。本文參考許多投資前輩分享的資訊後成功開戶，參考資料來源：1/2/3。

【2020/04/17新增】關於「聯名帳戶」的開戶經驗，與近期「疫情關係影響到開戶時間」，可以參考網友Sam的留言補充[3]，有最新的申請狀態與分享。

【2020/10/02新增】許多網友分享，若申請時遇到網頁反白或沒有回應，可以嘗試用「無痕模式」開戶，或者使用「IE瀏覽器」進行開戶。

１．前置準備

網路開戶時總共需要上傳三份文件的PDF檔：

Passport 護照（照片頁、簽名頁兩頁都要附）Utility Bill 住處水電費帳單（租屋族可附駕照正反面）Summary of Agreements 申請同意書（嘉信下載連結[4]。注意：嘉信可能會隨時更改這個下載連結的網址，導致下載失敗。但請別擔心，如果這步驟沒辦法前置準備，在正常開戶的過程中也會讓你下載到，到時候再列印、簽名、附檔也可以。）

若你是租屋族，或者住處的水電費帳單並非你的名字，可以檢附駕照正反面，我貼到Word時，另外加註了以下這段英文，意思是水電費掛在我家人名下，檢附中文駕照以及國際駕駛執照的正反面替代。

The utility bill of my address is under my family’s name, not mine. So I attached my driving permit as an alternative.

由於我沒有印表機，因此第一次網路開戶到尾聲時，要上傳 Summary of Agreements，我才跑到便利商店列印後回來繼續。若有印表機或提前準備好文件，會比較流暢。

嘉信建議用掃描機來掃描申請文件，我則是用手機拍照後轉正文件，貼到Word之後轉成P...