0056 00878年化報酬率：0056改季配息、報酬率小贏00878

從2007年底推出的0056，在2年前的2021年5月創下36.17元的歷史新高後，卻開始顯得老態龍鍾，至今不僅無法收復36元價位，過去2年報酬率也輸給小老弟00878達到13.15%，平均一年是6.5%，等於一年的股利收入了！

 

 

知恥近乎勇，0056從去年底迎來了一連串的改變，如果只統計2023年，0056的報酬率卻是略微勝過00878，看樣子改變發生了效果？主要原因又在哪裡呢？今天就來探討一下！

 

一、0056成分股從30檔變50檔，減少單一個股影響

 

首先是在去年底，0056將成分股從30檔變成了50檔，好處是減少單一個股的影響。

 

由於0056是採用預測殖利率法來決定權重，長榮配息也很不錯，所之前0056最大的權值股是長榮，權重超過7%，但是長榮明顯是個賠錢貨，儘管股利配得不錯，但是股價一路往下走讓0056賠上了不少的價差！

 

如今成分股從30檔擴充到50檔，當然稀釋了長榮的權重，目前僅剩下3.81%(2023/05/26)。儘管長榮今年發放70元股利，但是獲利明顯大衰退，除息後填息的機率應該不高！還好0056的成分股增加為50檔，削減了單一公司的影響。

 

二、0056調整為季配息(1、4、7、10月)

 

最新的重磅消息是0056調整為季配息(1、4、7、10月)，並納入收益平準金。

 

首先要提醒投資人，將年配息更改為季配息，只是將1年的股利分成4次給你，每年領到的股利總數也不會增加。季配息對於小資族比較有利，目前健保補充保費的門檻是「單筆2萬元以上」，如果是年配息的情況，領到7.9萬元股利必須繳交1667元補充保費；如果改成季配息，那麼平均每季拿到1.975萬元股利，由於未超過2萬...