存款超過50萬：影／便民！銀行50萬以下存匯款交易熟客可不用身分驗證

記者戴瑞瑤／台北報導

行政院院長蘇貞昌今天(17日)跟金管會主委顧立雄、財政部部長蘇建榮等人，臨時到合庫銀行視察，更要求金管會要有便民措施。金管會表示，針對交易金額50萬以下存匯款等例行交易，若是該分行的熟客，可以不用身分查核。

經過蘇貞昌指示後，金管會下午就提出4項便民措施：

1.民眾到銀行交易50萬以下存匯款等例行交易，若是該分行的熟客，可以不用身分查核。

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2.無摺存款3萬以下：只要留下姓名、電話以備查考。 3萬以上到50萬以下：要做身分查核，並留存匯款人姓名、電話、地址等資料 50萬以上：做身分查核，並留存匯款人姓名、電話、地址等資料，且為洗錢防制作業，銀行要做大額通貨交易通報。

3.自家銀行客戶，以轉帳方式存入自行無摺存款，因金融機構已有客戶資料，無須再請客戶填寫資料。

4.辦理繳納稅款、規費者，可不適用洗錢防制規定。

▲蘇貞昌突然視察合庫銀行，交代金管會應針對民眾到銀行交易提出便民措施。（圖／記者戴瑞瑤攝）

金管會主委顧立雄今天受訪表示，過去一再宣導洗錢防制，所以有些第一線行員會把所有交易都先作為可疑交易，來做第一線的執行措施，但現在洗防標準還是合乎國際標準原則之下，90%的交易其實都是正常交易。從這觀念出發，一些例行性中小企業業務活動，或個人沒有異常的交易，不管是防制洗錢或客戶關懷防詐騙，目的都是要讓客戶能夠理解。

顧立雄也說明，針對熟客到銀行交易，例如：小吃店收攤之後捧著現金10萬元，銀行若每天都要問，就顯得有點無聊，因為這是認識的客戶，如果已經成為例行性交易，風險降到最低，幾乎可確認是正常交易，就不需要很陳規式去遵守一套身分查核。匯款也是如此，行員只要了解一下這筆匯款金額要做什麼就可以了。

▲蘇貞昌與金管會主委顧立雄一起視察合庫銀行。（圖／記者戴瑞瑤攝）

顧立雄說，50萬以上要作大額通貨申報，所以一定要查核；但50萬以下是關懷客戶多於洗錢防制。民眾跟行員這兩個常...